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Servicios financieros

Los recursos siguientes brindan información adicional acerca del cumplimiento con las leyes y regulaciones que conciernen a empresas, en la industria de servicios financieros.

En esta página:

Servicios bancarios

Bancos nacionales

El Banco Nacional es uno autorizado por la Oficina de Contralor de la Moneda (OCC) de Estados Unidos, una agencia en el Departamento del Tesoro de Estados Unidos. Los siguientes recursos ayudan a estos bancos a cumplir con las regulaciones de la OCC.

Cooperativas de crédito

Seguridad de la información

  • Informes de consumidores: Lo que los aseguradores necesitan saber
    Describen cómo los proveedores de seguros que utilizan los informes de crédito de consumidores para suscribir pólizas de seguro y para seleccionar candidatos de alto riesgo, deben cumplir con regulaciones de privacidad dictadas por la Ley de Informe Justo de Crédito.
     
  • Instituciones financieras e información del cliente: Cumplimiento con las reglas de salvaguardias
    Explica los requisitos de la Ley de Gramm-Leach-Bliley (GLB) para las empresas definidas como instituciones financieras. Para garantir la seguridad y confidencialidad de los datos del cliente, incluyendo nombres, direcciones y números telefónicos; números cuentas bancarias y de tarjetas de crédito; historias de ingresos y de créditos y números de la Seguridad Social.
     
  • Ley de Gramm-Leach Bliley
    Brinda un resumen de la ley de Gramm-Leach-Bliley, que incluye mecanismos para protección de información personal del cliente en poder de las instituciones financieras. Esta guía comenta tres partes principales sobre los requisitos de privacidad de la ley: Regla de privacidad financiera, regla de salvaguardias y disposiciones sobre pretextos.

Comercio internacional

Hipotecas

Pensiones

  • 4010 requisitos de registros
    Resume y explica los requisitos de algunos planes sub financiados, de reportar información identificadora, financiera y actuaria frente a la Corporación de Garantía de Beneficios de Pensión (PBGC).
     
  • Procedimientos de exención bajo la Ley Federal de Pensión
    Brinda información sobre disposiciones de exención citadas en la sección 408(a) de la ley ERISA. El folleto proporciona a los empleadores, a los administradores de planes y a los agentes de beneficios para empleados, los requisitos y procedimientos básicos necesarios para solicitar exenciones a las reglas de transacciones prohibidas por la Ley de Seguridad de los Ingresos de Jubilación de los Empleados(ERISA).
     
  • Guía de pensiones para agentes
    Brinda recursos disponibles a los agentes de la PBGC tales como actuarios, administradores de planes, financiadores de planes y otros profesionales de planes.
     
  • Guía para la pequeña empresa sobre el organismo federal de seguros de pensiones
    Ofrece una guía de ayuda a empleadores para entender los requisitos legales de los planes de pensión.

Ahorros y préstamos

  • Guía para autoevaluación de cumplimiento para entidades de ahorro
    Ofrece una guía para el cumplimiento de las leyes y regulaciones de protección al consumidor, realizando un resumen del proceso que debe seguir una entidad de ahorro para evaluar sus operaciones de cumplimiento y para mejorar la eficiencia de su programa de cumplimiento.
     
  • Manual de inspección de instituciones de ahorro
    Brinda un manual detallado con una guía de seguridad, solidez y cumplimiento. Este manual incluye todas las áreas importantes que los inspectores y supervisores deben considerar durante una inspección exhaustiva de las asociaciones de ahorros reguladas por la OTS.

Industria de seguros y valores