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Cómo encontrar al inversionista privado adecuado para su pequeña empresa

Cómo encontrar al inversionista privado adecuado para su pequeña empresa

Por Caron_Beesley, Contribuyente
En : 28 Abril 2016 Actualizado: 02 Mayo 2016

Aunque las pequeñas empresas aún acuden a las cooperativas de crédito, los bancos comunitarios y los bancos tradicionales cuando tienen necesidades de capital, el capital externo, como el capital de riesgo o la inversión informal, es una opción válida. De hecho, las industrias de inversión informal y capital de riesgo están experimentando un marcado aumento en las demandas gracias a una mayor seguridad en la economía nacional.

Si busca una firma de capital privado, una inversión informal o un capital de riesgo para financiar su empresa, ¿cuáles son sus opciones? A continuación se encuentran algunos consejos para identificar lo adecuado para sus necesidades y para tomar los primeros pasos importantes.

Opción 1: Mercado de inversión privada

El término capital de riesgo se ha convertido en sinónimo de empresas recién creadas de alto desarrollo. ¿Pero cómo se diferencia de las fuentes de financiamiento tradicionales? Por lo general, el capital de riesgo:

 

  • Invierte en capital propio en lugar de hacerlo en deuda
  • Asume riesgos más altos a cambio de retornos potenciales más altos
  • Tiene un horizonte de inversión más largo que el financiamiento tradicional
  • Supervisa activamente a las empresas de la cartera mediante la participación en el Consejo, el marketing estratégico, el gobierno y la estructura de capital

Dentro de la comunidad de capital de riesgo, existen diversos tipos de inversionistas con enfoques ligeramente distintos. La Guía de Capital de Riesgo de la SBA proporciona una descripción general sólida sobre las diversas opciones de inversión que se encuentran disponibles para las empresas recién creadas de alto desarrollo. Este es un breve resumen de lo que usted necesita saber:

  • Capital privado (PE, por sus siglas en inglés): el PE abarca varios tipos de inversiones que suelen realizar personas privadas o instituciones de propiedad privada (por lo general, una firma de capital privado). El dinero puede utilizarse para adquirir una empresa, financiar un proyecto o realizar una inversión privada directa.
  • Capital de riesgo (VC, por sus siglas en inglés): esta también es una forma de capital privado, pero se administra de otra forma y suele diseñarse para financiar empresas recién creadas que tienen el potencial de tener un alto desarrollo (muy popular con las empresas de tecnología). Los capitalistas de riesgo no solo proporcionan dinero, sino también asistencia y experiencia en la planificación empresarial para ayudar a que las empresas recién creadas tengan éxito en su industria. De acuerdo con los datos de la SBA, los capitalistas de riesgo se han enfocado cada vez más en firmas en la fase de expansión.
  • Inversiones informales: los inversionistas informales son inversionistas con alto poder adquisitivo (por lo general, fueron empresarios) que buscan un alto rendimiento a través de inversiones privadas en empresas recién creadas. Proporcionan un financiamiento para empresas recién creadas similar al de los capitalistas de riesgo, pero, generalmente, por montos inferiores. Los inversionistas informales buscan obtener algo de rentabilidad de sus inversiones, como un lugar en la junta directiva o participación en las operaciones diarias. El mercado de inversiones informales ha experimentado una tendencia gradualmente ascendente en los últimos años, con una transición estable hacia las inversiones posteriores (SBA).

Opción 2: Programas de capital de riesgo del gobierno

Otra opción de capital de riesgo es el Programa de Compañías de Inversión en la Pequeña Empresa (SBIC, por sus siglas en inglés), disponible a través de la SBA. En los últimos cinco años, el programa ha canalizado más de $21 mil millones en capital a más de 6,400 pequeñas empresas estadounidenses de diversas industrias del país.

Algunas de las marcas más conocidas y exitosas del país recibieron financiamiento a través del SBIC durante sus primeras etapas de crecimiento, incluidas Apple, Costco, Intel, Outback Steakhouse y Jenny Craig.

La estructura del programa es única, ya que los SBIC son fondos de inversión con administración y propiedad privada, certificados y regulados por la SBA, que utilizan sus propios capitales más fondos prestados con una garantía de la SBA para realizar inversiones de capital y deuda en pequeñas empresas que califiquen. La SBA no invierte directamente en las pequeñas empresas a través del SBIC. Lea más sobre el Programa SBIC

Dónde encontrar posibles inversionistas

Si tiene una buena red, es muy probable que pueda encontrar posibles inversionistas a través de este camino. Así que, comience localmente y expándase desde ese punto. Estos son algunos consejos y recursos que pueden ayudar:

Crear su discurso de venta

Obtener inversiones requiere una estrategia de venta planificada de su parte para garantizar que comunique con diligencia el potencial de su empresa y que cumpla con los criterios del inversionista.

  • Investigue: conocer su empresa es esencial, pero también debe conocer a sus inversionistas. Investigue exhaustivamente ambos. Prepárese para responder preguntas sobre planes de crecimiento a largo plazo.
  • Perfeccione su discurso de venta: una vez que realice la investigación, perfeccione su discurso de venta en función de las motivaciones de los inversionistas y proporcióneles una buena razón para invertir en su empresa.
  • Apóyese en su plan de negocios: asegúrese de incluir investigaciones de mercado y valores financieros realistas y precisos para respaldar sus predicciones. Piense en poder comunicar con seguridad partes sólidas clave de su plan sobre la marcha, en especial sobre cómo generará las ganancias y cómo esas ganancias llegarán a los bolsillos de los inversionistas. Revise la guía sobre Cómo escribir un plan de negocios de la SBA para obtener consejos y plantillas.

Que esperar durante la fase de inversión

Una vez que presente su plan de negocios y exponga sus argumentos para la inversión, ¿qué puede esperar? Aprenda más sobre los próximos pasos en el proceso del capital de riesgo.

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Caron Beesley

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